通过使用有针对性的工具和功能来增强机构人员识别欺诈的能力。在使用高级分析解决方案之外，对员工提供必要的培训以了解一些明显的欺诈标记。该方法的关键之一是在组织内部创造一种高警惕和数据驱动决策的文化背景。在某些情况下，机构有必要引进新型人才。
重新设计行事流程的速度和效率。确定组织将如何应用或更改其原有流程以更好地检测出潜在欺诈，这一步可能涉及更改信息收集方式或使用新工具以获取更有价值的信息。识别数据源和衡量数据质量的审计也是此阶段的重要一部分。
通过有效的沟通来动员整个企业。围绕欺诈检测工作和全新的数据分析功能，具体部署方式以及预期的收益来进行动员。更重要的是，要使机构内部的所有成员了解到如何将其渗透进入每天的日常工作当中。使用内部渠道在整个机构中做到口口相传。
激活C套件。从上往下驱动变化。管理人员首先参与该计划，并将数据驱动型决策整合到机构处理事务的各个方面。
最后，机构自身要确定是否要将内部数据与外部组织合作，以弥补分析技能中出现的任何差距。
使用数据分析来打击欺诈
欺诈对于所有类型的金融机构来说都是一个值得重视的问题，但是分析技术的提高可以提高识别欺诈案件的速度与频率，有时甚至在欺诈行为发生之前就及时察觉。幸运的是，金融机构已经收集了大量可用于帮助打击欺诈的数据。现有数据也许不是最完美的，但对于大多数组织来说，评估现有数据及其质量，并确定可能收集的其他有用数据是一个可实现的良好开端。
为了从中受益，金融机构必须致力于发展必要的技能并创造适当的内部文化。鉴于减少欺诈损失和维护公众信任的潜力十分可观，这一承诺应该是所有机构都愿意做出的。
翻译来自：虫洞翻翻译者ID：赵书绮
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